Brak produktów w koszyku.
Złoto, srebro i platyna inwestycyjna – podstawowe pojęcia część 3
Spis treści
Tak jak wspominaliśmy w poprzednich dwóch artykułach na naszym blogu – inwestowanie w złoto, srebro czy platynę bez podstawowej znajomości pojęć, może okazać się kosztowną lekcją. Mamy tu na myśli naprawdę podstawowe pojęcia jak srebrne monety bulionowe czy kolekcjonerskie i różnicę między nimi. Dlaczego o tym wspominamy? Weźmy na ten przykład, że ktoś zdecydował się na inwestycje w srebro i kompletnie bez wiedzy, wchodzi na stronę dealera metali szlachetnych i dodaje do koszyka 100 srebrnych monet kolekcjonerskich. Celem tego inwestora była ekspozycja na cenę srebra, inwestor z powodu braku wiedzy wybrał różne srebrne monety przeznaczone dla kolekcjonerów, które są o ograniczonym nakładzie a ich cena znacząco odbiega od ceny spot. Czy w takim scenariuszu, wspomniany inwestor dokonał inwestycji w srebro? Oczywiście, że tak. Jednak wybrał srebrne monety, które nie w sposób idealny odzwierciedlają cenę srebra spot i są dodatkowo narażone na to, że w przypadku braku popytu na daną monetę, ich premia versus cena spot znacząco spadnie. Dlatego też w naszej trzeciej części omówimy kolejne kilka podstawowych pojęć.
Jeżeli chodzi o inwestowanie w srebrne monety lokacyjne, to bardzo często pojawia się pytanie czy patyna nie zepsuje takiej inwestycji w srebro? Zacznijmy od początku, czym jest patyna? Dla części inwestorów jest to skaza na monecie, a dla innych pożądany efekt. Od strony technicznej, jest to produkt korozji atmosferycznej, przede wszystkim miedzi oraz jej stopów. Przyczyną jest najczęściej wilgotne środowisko. Niestety bardzo łatwo pojawia się na srebrze z uwagi na np. złe przechowywanie srebrnych monet. Na monecie powstaje powłoka koloru od jasnozielonego aż do szarozielonego. Patyna jako zjawisko jest często błędnie odbierana, część inwestorów docenia ten efekt wizualny i jest skłonna za monetę z ładną patyną zapłacić nieco więcej, inni widzą spadek wartości srebra. W rzeczywistości patyna nie ma i nie powinna mieć wpływu na naszą inwestycje w srebro.
Kolejna kwestia to wspominane na początku monety kolekcjonerskie, które są także wykonane z metali szlachetnych, głównie wchodzi tu w grę złoto oraz srebro. Ich głównym motywem jest upamiętnienie jakiegoś istotnego wydarzenia, osobistości lub nawet wymyślonej postaci. Część z tych monet stanowi pełnoprawny środek płatniczy tak samo jak srebrne monety lokacyjne. Jednak w ich przypadku, wartość kruszcu może nie być najważniejsza. Zatem cena srebra może być odpowiedzialna tylko np. w 40% za wartość danej srebrnej czy złotej monety.
Innym bardzo istotnym pojęciem zwłaszcza w przypadku sztabek złota, jest LBMA. Pełne rozwinięcie tego skrótu to Londyńskie Stowarzyszenie Rynku Kruszców i jest to jedna z najważniejszych instytucji na rynku metali szlachetnych dla inwestorów, którzy mają w planach inwestycje w złoto. Potoczną nazwą LBMA jest również Londyńska Giełda Złota. Do tej instytucji należą tylko najważniejsze instytucje obecne na rynku złota. Mogą to być np. duże międzynarodowe banki, najwięksi producenci sztab oraz monet bulionowych czy rafinerie. Sporadycznie w tej grupie znajdą się najwięksi dostawcy usług np. przechowywania kruszcu czy wytwórcy biżuterii. Głównym zadaniem tej instytucji są wszelkie aktywności związane z nadzorowaniem różnego typu wymogów odnośnie jakości czy bezpieczeństwa produktów inwestycyjnych dostępnych na rynku. Jej obecność gwarantuję, że jakość wytwarzanych produktów z tego stowarzyszenia jest najwyższa.
Kolejnym pojęciem bezpośrednio związanym z wspomnianym LBMA, jest akredytacja. Jest to nic innego jak potwierdzenie wiarygodności danego producenta. Ściśle związana z poprzednim pojęciem, ponieważ najpopularniejsza jest właśnie akredytacja LBMA. Wszystkie sztabki złota w naszej ofercie pochodzą tylko i wyłącznie od renomowanych producentów, którzy posiadają akredytację LBMA. Stanowi to bardzo ważny czynnik w inwestycji w złoto przy wyborze formy sztabki złota, ponieważ rozpoznawalność sztabek wpływa na wyższą płynność danej inwestycji w złoto co jest bardzo ważne z punktu widzenia każdego inwestora. Dopełnienie wszelkich formalności oraz warunków, aby dostać akredytację LBMA to wymagające zadanie i jest w zasięgu tylko dla naprawdę największych dystrybutorów. Przykładowe wymogi to produkcja przynajmniej 10 ton złota lub 50 ton srebra rocznie, bicie sztabek oraz monet o konkretnej próbie złota lub srebra. Monety lokacyjne oraz sztaby tych producentów są badane pod kątem czystości kruszcu i jego jakości, dlatego zawsze warto kupować zwłaszcza złoto inwestycyjne tych firm.
Ostatnie pojęcie jaki dzisiaj chcielibyśmy poruszyć to cena spot. Jest to nic innego jak cena bieżąca, po jakiej są zawierane transakcje kupna i sprzedaży na rynku. Jeżeli chodzi o metale szlachetne to aktualna cena spot jest zawsze zależna od kontraktów terminowych, które określają warunki kupna i sprzedaży np. srebra w przyszłości. Warto wiedzieć, że cena spot niezbyt dobrze odwzorowuje aktualną cenę kruszców i w marcu 2020 byliśmy świadkami kompletnego jej oderwania. Jest to związane z faktem, że największe podmioty są w stanie tą ceną manipulować przez co nie jest ona zawsze w stanie odwzorować prawdziwego popytu.
W przypadku metali szlachetnych jest wiele podstawowych pojęć, które warto poznać zanim rozpoczniemy inwestowanie w złoto i srebro za większą część swoich oszczędności. Znajomość nawet kilku podstaw pozwoli nam na dokonanie znacznie lepszej decyzji inwestycyjnej i często na uniknięcie wielu podstawowych błędów, które mogą okazać się bardzo kosztowne. W tym celu polecamy regularnie czytanie naszego bloga na temat lokowania oszczędności w złoto, srebro czy platynę.
FAQ – najczęściej zadawane pytania
Dlaczego ważna jest znajomość różnicy między monetami bulionowymi a kolekcjonerskimi w inwestowaniu w srebro?
Niezrozumienie różnicy może prowadzić do zakupu monet kolekcjonerskich o ograniczonym nakładzie, których cena znacząco odbiega od ceny spot i są narażone na spadek premii w przypadku braku popytu, zamiast monet idealnie odzwierciedlających cenę srebra spot.
Czy patyna na srebrnych monetach lokacyjnych psuje inwestycję?
Patyna to produkt korozji atmosferycznej, przede wszystkim miedzi oraz jej stopów, pojawiający się z powodu wilgotnego środowiska. W rzeczywistości nie ma i nie powinna mieć wpływu na naszą inwestycję w srebro, mimo że część inwestorów docenia ten efekt wizualny, a inni widzą spadek wartości.
Czym różnią się monety kolekcjonerskie od lokacyjnych, jeśli chodzi o wartość?
W przypadku monet kolekcjonerskich, których głównym motywem jest upamiętnienie istotnego wydarzenia lub postaci, wartość kruszcu może nie być najważniejsza; cena srebra może być odpowiedzialna tylko np. w 40% za wartość danej monety.
Co to jest LBMA i jakie ma znaczenie dla inwestorów w złoto?
LBMA, czyli Londyńskie Stowarzyszenie Rynku Kruszców, to jedna z najważniejszych instytucji na rynku metali szlachetnych. Jej głównym zadaniem jest nadzorowanie wymogów odnośnie jakości i bezpieczeństwa produktów inwestycyjnych, a jej obecność gwarantuje najwyższą jakość wytwarzanych produktów.
Dlaczego akredytacja LBMA jest ważna przy zakupie sztabek złota?
Akredytacja LBMA to potwierdzenie wiarygodności producenta, a wybór sztabek złota od akredytowanych producentów jest ważny, ponieważ rozpoznawalność sztabek wpływa na wyższą płynność inwestycji. Firmy te spełniają rygorystyczne wymogi, takie jak produkcja minimum 10 ton złota lub 50 ton srebra rocznie i bicie monet o konkretnej próbie.
Czym jest cena spot w kontekście metali szlachetnych i czy zawsze jest wiarygodna?
Cena spot to bieżąca cena, po jakiej zawierane są transakcje kupna i sprzedaży na rynku. Jest zależna od kontraktów terminowych, ale warto wiedzieć, że niezbyt dobrze odwzorowuje aktualną cenę kruszców, ponieważ największe podmioty są w stanie nią manipulować, przez co nie zawsze odzwierciedla prawdziwy popyt.
