Brak produktów w koszyku.
Złoto lokacyjne wciąż królem inwestycji
Mimo upływu lat i pojawiających się nowych możliwości inwestycyjnych złoto lokacyjne wciąż znajduje się na szczycie rankingu dóbr, w jakie ludzie najchętniej inwestują swój kapitał, licząc z czasem na osiągnięcie zysku. W ciągu ostatniego półwiecza cena tego szlachetnego surowca rośnie, stając się towarem luksusowymi przyciągającym uwagę coraz liczniejszego grona potencjalnych nabywców. Ze względu na swoją wysoką wartość, znaczenie ma nie tylko miejsce przechowywania zakupionego kruszcu, ale również to, gdzie kupić czyste złoto, aby cała transakcja była bezpieczna. Poza fizycznym złotem możliwe jest dzisiaj nabycie, również jako własnej inwestycji, jednostek funduszu złota ETF, czyli złota za pomocą giełdy. Która metoda w takim razie jest lepsza, bezpieczniejsza i może przynieść inwestorowi finalnie więcej pieniędzy? No kolejna sprawa to odpowiedź na pytanie gdzie kupić złoto inwestycyjne?
Dlaczego warto inwestować w złoto inwestycyjne?
Ilość złota będącego w obiegu jest ograniczona, dlatego stanowi doskonałą formę zabezpieczenia na przyszłość oraz opłacalną inwestycję. Według statystyk, w tej chwili na świecie wydobytych i obecnych jest ok. 208 000 ton złota, jednak liczba osób zainteresowanych tym kruszcem wciąż rośnie. Kiedy pada pytanie o to, jakie złoto kupić, w pierwszej chwili zawsze nasuwa się na myśl właśnie złoto fizyczne, czyli złote sztabki, wyceniane w dolarach za 1 uncję złota. Wartość złota jest relatywnie stała – jego cena może nieznacznie wzrastać lub spadać, jednak to właśnie ono chroni siłę nabywczą naszych oszczędności w momencie, kiedy wartość papierowych pieniędzy wciąż spada. Historia nie raz już pokazała, jak nietrwała jest faktyczna wartość waluty, która może drastycznie spaść nawet z dnia na dzień. Metale szlachetne utrzymują swoją wartość nawet w czasach kryzysu, ponieważ są dla ludzi bardziej wiarygodne niż papierowe pieniądze czy różne inne wirtualne inwestycje.
Ponadczasowość inwestycji w złoto
Złoto jest też jedną z najprostszych metod inwestowania i nie wymaga znajomości praw rynkowych czy giełdy, jednocześnie jest to kruszec dostępny dla każdego, praktycznie niezależnie od budżetu, ponieważ można go kupować w formie inwestycyjnej już od 1g. W tej gramaturze bez problemu można nabyć złote monety czy drobne sztabki złota o masie 1 g. Może też być określane jako żelazne zabezpieczenie dla kolejnych pokoleń – złota nie da się zniszczyć w naturalny sposób, dlatego może przetrwać tysiące lat. Jednocześnie, złoto inwestycyjne jest jednak trudne do podrobienia, ponieważ falsyfikaty zostaną bez problemu wykryte poprzez podstawowe metody weryfikacji autentyczności.
Od czego zależy cena złota?
Najważniejszymi parametrami, według których wyceniane jest złoto, są jego aktualny popyt i podaż, czyli poziom zainteresowania i zapotrzebowania oraz ilość dostępnego surowca, który byłby w stanie pokryć owo deklarowane na rynku zapotrzebowanie. W celu lepszego zrozumienia, jakie złoto kupić, trzeba wcześniej wiedzieć, od czego zależy jego cena i kiedy jest dobry moment na jego zakup. Parametrami wpływającymi bezpośrednio na cenę złota jest również kurs walut – w tym przede wszystkim dolara – oraz aktualne stopy procentowe. Nie bez znaczenia jest również poziom inflacji. Jeśli kurs dolara spada, kurs złota rośnie i odwrotnie, kiedy kurs dolara jest ustabilizowany, złoto tanieje. Z kolei im wyższy jest poziom inflacji, tym wyższa jest automatycznie cena, jaką trzeba zapłacić za kruszec, niezależnie od tego, gdzie byłoby kupione owo złoto.
Czy zawsze warto kupić złoto inwestycyjne?
W ostatnim czasie najwyższą cenę za uncję złota trzeba było zapłacić w sierpniu 2024 roku – wynosiła ona w tamtym czasie ponad 2 500 USD. Inwestorzy chętnie decydowali się w tym okresie na taki zakup, chcąc pozyskać zabezpieczenie na trudniejsze czasy. Na tym przykładzie dobrze widać, że cena za złoto zależy w dużej mierze również od sytuacji politycznej oraz od nastrojów społecznych. Aktualna cena jest ustalana przez LBMA Gold Price i podawana do wiadomości publicznej dwukrotnie w ciągu dnia: przed południem, o 10:30 oraz o 15:00, przy czym wiążąca dla inwestorów jest kwota podawana za drugim razem. Historia potwierdza, że zakładając odpowiednio długi horyzont czasowy na inwestowanie w złoto możemy być spokojni o pozytywny zwrot z inwestycji. Zawsze warto kupić trochę złota jako element dywersyfikacji portfela inwestycyjnego i zabezpieczenie przed inflacją oraz niepewnością gospodarczą. Inwestowanie w złoto oferuje ochronę kapitału w trudnych czasach, ponieważ cena złota zazwyczaj rośnie, gdy inne aktywa tracą na wartości. Nawet niewielka ilość złota może stanowić solidne wsparcie dla długoterminowej strategii inwestycyjnej, dlatego warto mieć je w swoim portfelu jako bezpieczną przystań na niepewne czasy.
W co inwestować? Fizyczne złoto vs złoto papierowe
Inwestowanie w złoto to popularny sposób na zabezpieczenie kapitału, zwłaszcza w czasach niepewności gospodarczej i rosnącej inflacji. Wybór pomiędzy fizycznym złotem a złotem papierowym, takim jak ETF-y, kontrakty terminowe, czy certyfikaty, zależy od wielu czynników, w tym od celów inwestora oraz jego tolerancji na ryzyko.
Fizyczne złoto, w postaci sztabek złota czy monet bulionowych, to namacalna forma inwestycji, którą można przechowywać w domowym sejfie lub w profesjonalnych skarbcach. Sztabki złota oferują trwałą wartość, niezależną od cyfrowych systemów finansowych, co jest szczególnie cenne w czasach kryzysów. Jednakże, inwestowanie w fizyczne złoto wiąże się z dodatkowymi kosztami, takimi jak przechowywanie i ubezpieczenie.
Z kolei złoto papierowe, takie jak ETF-y na złoto czy kontrakty futures, oferuje większą płynność i łatwość w transakcjach, bez konieczności martwienia się o fizyczne przechowywanie kruszcu. Dzięki temu złoto papierowe jest bardziej przystępne dla inwestorów, którzy preferują szybsze operacje na rynku oraz mniejsze koszty związane z przechowywaniem.
Podsumowując, wybór między fizycznym złotem, takim jak złote monety bulionowe czy sztabki złota, a złotem papierowym zależy od indywidualnych preferencji inwestora. Dla tych, którzy cenią sobie bezpieczeństwo i namacalność, sztabki złota czy monety mogą być odpowiednim wyborem. Natomiast inwestorzy preferujący płynność i niższe koszty mogą skłaniać się ku złotu papierowemu. Bez względu na wybór, złoto pozostaje wartościowym narzędziem dywersyfikacji portfela inwestycyjnego.
Kupno złota inwestycyjnego w postaci sztabek i monet bulionowych
Mając już podstawy wiedzy o inwestowaniu w metale szlachetne, można zadać pytanie o to, w jakie inwestować, aby nie stracić i nie dać się oszukać. Złoto fizyczne sprzedawane jest w dwóch podstawowych formach, czyli jako sztabki złota, ważące maksymalnie w przybliżeniu 12,5 kg za jedną – lub w mniejszych gramaturach, zgodnie z własnymi potrzebami – lub jako wspominane monety bulionowe. Jeżeli chodzi o sztabki to nie warto np. decydować się na kilogram złota w jednej sztabie, gdyż nie będzie to płynna inwestycja. Największe sztabki nie są dostępne dla inwestorów i nie mają też żadnego sensu, ponieważ służą tylko i wyłącznie do rozliczeń międzybankowych i są praktycznie wyłączone z obiegu. Jednak jako autoryzowany dealer złota inwestycyjnego również odradzamy zakup sztabki złota 1 kg, ponieważ mogą wystąpić problemy z jej odsprzedażą. Przy zakupie sztabek możemy usłyszeć również, że jest to certyfikowane złoto inwestycyjne i to prawda, gdyż najczęściej małe gramatury są zapakowane w certipacki. Chodzi tu o certyfikaty autentyczności w formie plastikowych opakowań, które tym samym pełnią funkcję certyfikatu autentyczności. Wartość monet jest nieco większa ze względu na ich estetyczniejszą formę oraz łatwiejszą weryfikację autentyczności złota. Z tego względu czasem to właśnie tę drugą opcję poleca się osobom dopiero rozpoczynającym swoją przygodę z inwestowaniem w złoto. Warto też podkreślić, że złote monety bulionowe dużo łatwiej sprzedaż na rynku wtórnym. Jeśli chodzi o możliwości prawne, w Polsce można dokonać legalnego i anonimowego zakupu złota, za gotówkę do kwoty 15 000 Euro i przetrzymywać je w dowolnym miejscu lub spieniężyć w praktycznie każdym miejscu na świecie, przeznaczając pieniądze na wybrany cel.
Zakup złota inwestycyjnego w formie papierowej
Istnieje również drugi rodzaj złota, nazywany papierowym lub spekulacyjnym. Zaletą ETF, czyli exchange-traded fund, jest opcja inwestowania w złoto bez konieczności jego fizycznego posiadania. Propozycja złota papierowego będzie też odpowiedzią na pytanie, w jakie złoto inwestować dla wszystkich osób o stosunkowo niewielkim budżecie założonym na ten cel oraz dla tych, którzy szukają korzystnej opcji ze względu na podatki lub nie mają możliwości zorganizowania odpowiedniego miejsca na przechowanie kruszcu w jego fizycznej formie. Warto jednak podkreślić również wady inwestowania w ETF – należą do nich brak niezależności i kontroli nad posiadanym kruszcem, czy też ryzyko emitenta ETF. W przypadku wystąpienia kryzysu, na przykład wojennego, ETF nie spełnia swojej roli ubezpieczenia inwestorów na wypadek ekstremalnej sytuacji.
Zakup złota online vs. zakup stacjonarny
Zakup złota inwestycyjnego, zarówno online, jak i stacjonarnie, to kluczowa decyzja dla każdego, kto myśli o inwestowaniu w złoto. Każdy zainteresowany zatem szuka odpowiedzi na pytanie gdzie kupić złoto inwestycyjne? Wybór pomiędzy tymi dwiema opcjami zależy od wielu czynników, w tym wygody, bezpieczeństwa i dostępności produktów takich jak złote monety bulionowe czy sztabki. Zakup złota online daje możliwość łatwego porównania cen, dostępu do szerszej oferty i często korzystniejszych warunków, jednak wiąże się z koniecznością upewnienia się, że transakcja jest bezpieczna i pochodzi od zaufanego sprzedawcy. Z kolei zakup stacjonarny pozwala na fizyczne obejrzenie złota przed dokonaniem zakupu oraz natychmiastowy jego odbiór. Podczas rozmowy możemy również zawsze dowiedzieć się jakie najlepiej kupić złoto lub czy np. w późniejszym czasie dany sprzedawca oferuję również skup złota. Warto też pamiętać, że w razie czego bez problemu możemy sprzedać nasze złoto również na rynku wtórnym. Przed wyborem miejsca warto zrobić rozeznanie wśród dealerów złota inwestycyjnego i sprawdzić, który z nich prowadzi również sprzedaż stacjonarną. Dla wielu inwestorów, którzy chcą kupić złoto i cenią sobie bezpośredni kontakt z produktem, zakup złota stacjonarnie może być bardziej komfortową opcją. Niezależnie od metody, zakup złota inwestycyjnego pozostaje jedną z najpewniejszych form zabezpieczenia kapitału.
Podsumowując zakup złota online daje możliwość łatwego porównania cen, większego wyboru złota lokacyjnego czy często lepszych warunków cenowych, jednak w tej sytuacji warto się upewnić, że sprzedawca jest sprawdzony. Dealerzy metali szlachetnych oferują szeroki wybór produktów, a ich reputacja i opinie innych klientów mogą pomóc w podjęciu decyzji. Z kolei zakup stacjonarny pozwala na załatwienie zakupu złota od ręki.
Gdzie przechowywać złoto?
Przechowywanie złota to kluczowy aspekt, który warto rozważyć podczas inwestowania w złoto. Bezpieczne przechowanie złota, zwłaszcza w formie takich walorów jak sztabka złota czy złote monety, jest niezbędne, aby chronić swoje inwestycje przed kradzieżą lub zniszczeniem. Jedną z opcji jest przechowywanie złota w domowym sejfie, co daje pełną kontrolę nad posiadanymi aktywami, ale wiąże się z dodatkowym choć niewielkim ryzykiem związanym z bezpieczeństwem. Alternatywnie, można skorzystać z usług profesjonalnych skarbców lub innych firm, które oferują specjalistyczne sejfy co ma sens tylko przy bardzo dużych kwotach ulokowanych w metale szlachetne. Tego rodzaju rozwiązania są szczególnie korzystne dla osób planujących długoterminowe posiadanie złota i chcących uniknąć ryzyka związanego z jego przechowywaniem w domu. Przy planowaniu zakupu, warto również rozważyć, gdzie najlepiej kupować złoto, aby zapewnić sobie bezpieczne przechowanie oraz łatwość w ewentualnej sprzedaży złota w przyszłości. Niezależnie od wybranego sposobu, odpowiednie przechowanie jest kluczowe dla ochrony wartości Twoich inwestycji.
Jakie są możliwe stopy zwrotu z inwestycji w złoto?
Stopy zwrotu z inwestycji w złoto mogą być zmienne i zależą od wielu czynników, takich jak globalne wydarzenia ekonomiczne, inflacja, aktualny kurs złota, kursy walut oraz polityka banków centralnych. W bardzo długim terminie można przyjąć, że stopa zwrotu z inwestycji w złoto to 5-7 % rocznie, jednak jak spojrzymy na okres powiedzmy ostatnich dwudziestu kilku lat to w różnych walutach będzie to 9-11% co jest już bardzo przyzwoitym wynikiem. Inwestowanie w złoto może przynieść różnorodne zwroty, zarówno w krótkim, jak i długim okresie. Długoterminowy wzrost wartości: Historycznie, cena złota wykazywała tendencję do wzrostu w dłuższym okresie, szczególnie w czasach kryzysów ekonomicznych i wysokiej inflacji. Złoto często przewyższało inflację, co oznacza, że jego wartość rosła szybciej niż koszty życia, przynosząc realny zysk dla inwestorów. Krótkoterminowe wahania: W krótkim okresie kupno złota może wiązać się z ryzykiem znaczących wahań cenowych. Inwestorzy mogą doświadczać zarówno wysokich zysków, jak i strat, w zależności od momentu zakupu i sprzedaży złota. W czasach kryzysu finansowego, cena złota może gwałtownie wzrosnąć, oferując wysokie stopy zwrotu, ale w okresach stabilizacji gospodarczej może również spadać. Ochrona przed inflacją: Jednym z głównych powodów inwestowania w złoto jest ochrona kapitału przed inflacją. Złoto jest często postrzegane jako “bezpieczna przystań”, ponieważ jego wartość rośnie, gdy wartość walut fiducjarnych spada. W takich przypadkach stopa zwrotu może być znaczna, zwłaszcza przy wysokiej inflacji. Brak dochodu pasywnego: Warto pamiętać, że złoto, w przeciwieństwie do akcji czy obligacji, nie generuje dochodu pasywnego, takiego jak odsetki czy dywidendy. Oznacza to, że zwrot z inwestycji w złoto pochodzi wyłącznie ze wzrostu wartości kruszcu. Podsumowując, stopa zwrotu z inwestycji w złoto zależy od wielu zmiennych, takich jak aktualna sytuacja polityczna i ekonomiczna. W długim terminie złoto może przynieść solidne zwroty, szczególnie w czasach niepewności gospodarczej, jednak jak każda inwestycja, wiąże się także z ryzykiem.
Gdzie można kupić złote sztabki i monety? Czy warto kupić złoto stacjonarnie?
Gdzie kupić złoto inwestycyjne, aby to było najbardziej optymalne? Istnieje przynajmniej kilka miejsc, gdzie można kupić złoto, jednak wbrew pozorom nie każde z nich będzie odpowiednim – lub opłacalnym. Każdy inwestor chcę przecież szuka okazji, aby najtaniej kupić złoto. Jednak nie zawsze jest to najlepsza droga i trzeba jasno stwierdzić, że w przypadku złota inwestycyjnego nie ma okazji. Zatem każdy kto myśli o posiadaniu złota, powinien skupić się w pierwszej kolejności na dealerach metali szlachetnych, ale są oczywiście również inne opcje.
Instytucje bankowe
Dość niedawno instytucje bankowe zaczęły sprzedawać złoto swoim klientom, ciesząc się z zaufania, jakie zwykle ludzie mają do tego rodzaju placówek. Dla rozsądnego inwestora jednak bank będzie jednym z ostatnich miejsc, w jakich kupi kruszec – instytucje te z reguły nakładają bardzo wysokie marze na złoto, często przekraczając o kilka procent stawki, jakie trzeba zapłacić u indywidualnych dystrybutorów, czyli dealerów.
Dealerzy metali szlachetnych
Na pytanie gdzie kupić złoto inwestycyjne najczęściej usłyszymy jedną odpowiedź. Jeśli chodzi o rozsądne kupowanie, to właśnie dealerzy metali szlachetnych stanowią trafiony sposób na inwestycję. Oczywiście nie powinno się brać pod uwagę pierwszej z brzegu propozycji, warto za to dobrze się rozejrzeć przed zakupem. W każdym przypadku na końcową cenę złota składa się kilka czynników, a mianowicie ustalona wartość giełdowa w aktualnej chwili, marża, transport oraz koszty składowania (skarbce). Jeśli chcesz mieć pewność, że miejsce, gdzie kupujesz złoto, jest warte Twojej uwagi, sprawdź oferowane ceny, a przy większej ilości kruszcu zapytaj o ofertę specjalną lub rabat.
Państwowa mennica
Sprzedaż złota dokonywana jest również w mennicy państwowej, wydającej się pewnym oferentem w tej kwestii. Jednak obok banków jest to jedno z najdroższych miejsc, gdzie można kupić złoto. Oczywiście można się w tej kwestii posiłkować internetowymi rankingami, ponieważ informacje w nich zamieszczane są wcześniej weryfikowane. Obecnie można złoto pozyskać na dwa sposoby: w punktach stacjonarnych lub przez Internet, zamawiając złoto z dostawą do domu nawet w dobę od opłacenia zakupu.
