Srebro inwestycja na 2022 rok?

Srebro inwestycja – czy to ma sens w najbliższej przyszłości? Czy srebro jako inwestycja może okazać się dobrym wyborem w 2022 roku? Trzeba przyznać, że ostatni rok charakteryzował się dużą zmiennością na tym rynku. Jednak w obliczu rosnącego popytu na srebro fizyczne i zwłaszcza dużego zainteresowania wśród inwestorów, możemy wziąć pod uwagę scenariusz, że srebro przygotowuje właśnie grunt pod kolejne wzrosty cen! W rzeczywistości, srebro inwestycyjne jest bardzo często pomijane na rzecz jej bardziej lśniącego i cenniejszego kuzyna, czyli złota. Ostatni prawdziwy pokaz siły srebra jako inwestycji był w 2020 roku, kiedy to cena srebra wzrosła o ponad 70% a było to wszystko poparte dużym zainteresowaniem inwestorów oraz ze strony przemysłu.

Wielu analityków jest przekonana, że wzrost ceny srebra będzie prawdopodobnie trwale kontynuowany nawet po całkowitym otwarciu gospodarki i ustaniu pandemii. Nic w tym dziwnego skoro srebro pełni również ważną rolę ochrony kapitału, a obecnie finansowa kondycja gospodarki nie jest najlepsza. Wysoka inflacja obecna na całym świecie oraz historycznie niskie stopy procentowe utrzymywane na całym świecie z pewnością wspierają potencjalny wzrost ceny srebra.

Niektórzy analitycy przewidują nawet, że wzrost zainteresowania w kontekście inwestycji w srebro będzie nadal rósł w najbliższych latach. Jest to bardzo istotne z punktu widzenia każdego inwestora, który właśnie np. z powodu pandemii wybrał srebro jako inwestycje i ma obawy co do dalszej przyszłości.

Jaką mamy zatem perspektywę dla ceny srebra w 2022 roku?

Zacznijmy od tego jaki jest ogólny trend oraz podstawowe prognozy dla ceny srebra. Nie da się ukryć, że inwestowanie w srebro może być nieco bardziej stresujące niż inwestycja w złoto, a wynika to głównie z większej zmienności ceny srebra. Mam to też oczywiście swoje plusy, ponieważ inwestorzy bardzo często i żartobliwie określają srebro jako „złoto na sterydach”. Oczywiście tego typu określenie ma swoją zasadność i wynika z tego, że podczas hossy na rynku metali szlachetnych to cena srebra ma tendencję do tego, aby rosnąć szybciej i wyżej procentowo aniżeli złoto. Wpływa na to kilka rzeczy, które po krótce sobie omówimy, aby uzyskać jasny obraz rynku. Pierwsza z nich to wielkość rynku, ponieważ rynek srebra jest znacznie mniejszy niż złota. Konsekwencją tego przy dużym zainteresowaniu jest mocny i dynamiczny wzrost ceny srebra. Oczywiście, działa to w dwie strony i może to również doprowadzić do szybszych spadków ceny. Druga sprawa to fakt, że srebro jest również metalem przemysłowym, w tym przypadku popyt ze strony przemysłu może zwiększać tendencję do wahań rynkowych co momentami niekorzystnie wpływa na ceny srebra, ale jest też okazją inwestycyjną. W celu najlepszego zrozumienia czego możemy spodziewać się w 2022 roku, warto prześledzić po krótce jaka była dynamika ceny srebra w latach 2020 oraz 2021. Rok początku pandemii, czyli 2020 był po prostu fenomenalny dla ceny srebra. W okresie od połowy marca do połowy sierpnia, inwestorzy mogli liczyć na wzrost o prawie 143% w okresie niecałych 5 miesięcy. Kolejny rok, czyli 2021 nie był już tak łaskawy. Srebro rozpoczęło go od ceny około 27,3 USD za uncję srebra, aby potem osiągnąć najwyższy poziom od ośmiu lat, czyli prawie 30 USD za uncję, a potem spaść z powrotem do 24 USD pod koniec marca. Od tamtego okresu cena wahała się między 21 a 28 USD za uncje srebra. Jeżeli chodzi o prognozy ceny srebra na 2022 rok i jego przyszłość to są one różne. Nie da się ukryć, że na rynku znajdziemy więcej optymistycznych prognoz dla ceny srebra, które średnio wskazują, że cena może osiągnąć w 2022 roku wartość 35 USD co oznaczałoby wspaniały % wzrost. Mamy również agencję/ firmy, które podchodzą nieco bardziej pesymistycznie. Biorąc pod uwagę fakt, że z pewnością wciąż jesteśmy w trendzie wzrostowym i to, że byliśmy bardzo daleko od poprzedniego szczytu to nadal możemy liczyć na wspaniałe perspektywy w przyszłości.

Umiarkowany scenariusz dla srebra 2022 roku

Pod koniec 2021 roku cena srebra jest w konsolidacji i waha się pewnym dosyć wąskim zakresie 22-24 USD. W przypadku obrania sobie jako punkt wejścia takiego poziomu to nawet w wielu podstawowych scenariuszach zakładanych przez analityków mamy spory potencjał przekroczenia 30 USD. Warto pamiętać, że jest to twarde aktywo i nie możemy jego wzrostów porównywać np. do kryptowalut. Przy założeniu, że w 2022 roku srebro wzrośnie z 22 USD do powiedzmy 32 USD to mamy tutaj wzrost ceny o ponad 33 %. Jest to bardzo dobra stopa zwrotu z inwestycji, która bez większego problemu pokonuje inflacje a dodatkowo  sama inwestycja w srebro w obecnym otoczeniu ma umiarkowanie niski profil ryzyka. Oczywiście same założenie oraz stopa zwrotu jest bardzo realistyczne. Prawda jest taka, że srebro to prawdopodobnie najbardziej niedowartościowane aktywo na świecie. Mamy niewątpliwie hosse na surowcach i większość z nich już dawno pokonała szczyty np. z hossy surowcowej lat 80, zaś srebro inwestycyjne jest nadal tańsze o ponad 50% w porównaniu z tamtym okresem. Nie oznacza to jednak, że inwestowanie w srebro jest całkowicie pozbawione ryzyka. Warto mieć na uwadze, że nie ma żadnej inwestycji wolnej od ryzyka i inwestycja w srebrne monety może być pełna emocji. Jeżeli zrozumiemy ten aspekt to będzie nam łatwiej podejmować właściwie dla nas decyzje i chodzi tutaj również o odpowiednie przygotowanie mentalne. Oznacza to, że przy inwestycji w srebro musimy mieć świadomość, że będziemy musieli zmierzyć się z dużą zmiennością cen srebra. Biały metal szlachetny z pewnością będzie w stanie zaskoczyć wielu inwestorów gwałtownymi skokami cen, tak jak to miało miejsce w 2020 roku.

Optymistyczny scenariusz dla inwestycji w srebro w dłuższej perspektywie

Srebro to przede wszystkim surowiec – metal szlachetny i oczywiście metal monetarny. Inwestycja w srebro może być motywowana wieloma przesłankami, jak kiepska sytuacja gospodarcza, wysoka inflacja, odwrotnie – bardzo dobra sytuacja gospodarcza (czyli dynamiczny rozwój technologii i duże zapotrzebowanie ze strony przemysłu), ale także jako możliwość inwestycji w twarde aktywa, czego brakuje w dzisiejszych czasach. Srebro inwestycyjne i jego włączenie do portfela inwestycyjnego to w zależności od otoczenia, mniejsze lub większe ryzyko z potencjałem na wysoką stopę zwrotu. Obecnie wiele wskazuje na to, że srebro inwestycyjne charakteryzuje się niskim profilem ryzyka z bardzo dużym potencjałem do wzrostu. Każde aktywo ma czas swojej hossy oraz bessy i bardzo często w trakcie nowej hossy pokonuje poprzedni szczyt. Srebro jako inwestycja, nominalnie najwyżej znalazło się blisko ceny 50 dolarów za uncje – dwa razy w historii. Raz w latach 80-tych oraz drugi raz całkiem niedawno, bo 10 lat temu, czyli w 2011 roku. W tym momencie coraz bliżej nam do analogicznej sytuacji z lat 80-tych, ponieważ cały czas mamy bardzo niskie stopy procentowe, rosnącą inflacje i ogólnie słabą kondycje gospodarki światowej. W bardzo optymistycznym scenariuszu, gdzie srebro mogłoby się zbliżyć do wyniku z lat 80-tych po skorygowaniu go o inflacje otrzymamy zawrotny wynik w wysokości około 250 USD za uncje srebra. Czy jest to realne? Z pewnością nie możemy powiedzieć, że jest to nieprawdopodobne. Oczywiście nie stanie się to z dnia na dzień, ale kiedy robi się naprawdę kiepsko w światowych finansach to takie wyniki są bardziej prawdopodobne. Kolejna sprawa to nawet w przypadku dużo bardziej realistycznych scenariuszy, czyli założeniu, że w ciągu najbliższych lat dojdziemy do poprzednich szczytów, czyli 50 USD za uncje to nadal nasza inwestycja w srebro przyniosłaby wspaniałą stopę zwrotu.

Obecne otoczenie sprzyja inwestycji w srebro

Biorąc pod uwagę relatywnie wysoki poziom inflacji, który zostanie z nami z pewnością na dłużej oraz przyznanie się do błędu przez rządzących możemy oczekiwać, że globalnie zaczniemy poszukiwać możliwości ochrony naszego kapitału. W otoczeniu silnie negatywnych rzeczywistych stóp procentowych kapitał płynie i wybiera twarde aktywa. Srebro zaraz obok złota powinno spełnić swoją rolę monetarną i przechować siłę nabywczą oszczędności w nadchodzących latach. Poza podstawowymi czynnikami, mamy również wiele rzeczy wspierających przyszłe wzrosty cen srebra. Jest to przede wszystkim aktywo przemysłowe i ważnym aspektem są tutaj plany na przyszłość, które mocno angażują spore ilości srebra. Mianowicie jesteśmy w globalnym trendzie zielonej energii, wszystkie projekty związane z fotowoltaiką i z pewnością zapewnią wzmożony popyt na srebro. Zastosowanie srebra w tworzeniu nowych technologii czy rozwijaniu już obecnych jest również jednym z istotnych czynników. Giganci z branży technologicznej jak Samsung, Tesla czy Apple – każdego dnia wykorzystują ogromne ilości srebra o czym oczywiście nie mówi się jawnie. Mamy też wiele dużych projektów, między innymi Chiny planują gigantyczny 400- gigawatowy „mega projekt” w zakresie energii słonecznej oraz wiatrowej. Projekt jest na tyle duży, że przerósłby w zakresie energii odnawialnych całą obecną Europę.

Dlaczego srebro jest tak wyjątkowo istotnym surowcem w przemyśle?

Srebro jako metal szlachetny posiada szereg unikalnych właściwości, które sprawiają, że jest niezastąpione w wielu przypadkach. Począwszy od tego, że jest to drugi surowiec zaraz po ropie, który ma największa liczbę zastosowań. Nawet w XXI wieku i przy obecnej technologii nie jesteśmy w stanie znaleźć lepszego lub równie dobrego substytutu przewodnika elektrycznego oraz termicznego. Stąd też, jeżeli ktoś zakłada, że technologie będą nadal się rozwijać to musi się zgodzić z tym, że bez srebra to się nie stanie. Poczynając od najbardziej zaawansowanych urządzeń do tych podstawowych codziennego użytku. Warto wiedzieć, że jest to najbardziej odblaskowy metal, dlatego też jest szeroko stosowane jako środek powlekający do luster. Same właściwości odblaskowe są również wykorzystywane przez najbardziej zawansowane sprzęty z kategorii mikroskopów, teleskopów czy właśnie paneli słonecznych. Nie będziemy tutaj wymieniać wszystkich obszarów, ale z dużą dozą prawdopodobieństwa nie ma dnia, gdzie człowiek nie ma styczności z zastosowaniem srebra. Szereg unikalnych właściwości oznacza, że srebro w najbliższym czasie odegra bardzo ważną role w przejściu na czystą energie i nie tylko. Rozwój najnowszych baterii, pojazdów czy nawet sieci komórkowych ( np. 5 g …) to duża zasługa srebra. Jeżeli samochody elektryczne będą miały kiedyś mieć większy udział w rynku to warto wiedzieć, że bez srebra to się nie stanie. Obecnie sam sektor samochodowy zużywa ponad 55 milionów uncji srebra rocznie. Samo zużycie raczej się nie zmniejszy, ale dostępne zasoby z pewnością tak. Według różnych szacunków, sam sektor samochodowy do 2025 r. powinien zwiększyć zużycie nawet dwukrotnie, czyli do ponad 100 milionów uncji srebra rocznie. Zmiany klimatyczne będą nadal motorem napędowym dla rozwoju technologii w zakresie zielonej energii. Jest to najszybciej rozwijający się sektor energetyczny. Nawet pandemia COVID-19 nie była w stanie zastopować dynamicznego rozwoju w 2020 roku. Wspominamy tutaj o perspektywach związanych z wykorzystaniem srebra w przemyśle, ponieważ to siłą rzeczy podnosi potencjał srebra jako inwestycji. Inwestorzy chętniej wybiorą sztabki srebra oraz srebrne monety, kiedy będą wiedzieli, że lokują oszczędności w dobro bardzo pożądane i rzadkie. Poprzedni rok pokazał, że wzrost zainteresowania w kontekście inwestycji w srebro może przynieść wspaniałe zwroty dla inwestorów. Rosnący popyt na srebrne sztabki oraz srebrne monety może pozostać nadal na podwyższonym poziomie co będzie wspierać ceny srebra.

Dlaczego inwestycja w srebro w 2022 roku może być dobrym pomysłem?

Nie mamy wątpliwości, że podwyższona inflacja pozostanie z nami na dłużej a klasyczne instrumenty jak lokaty bankowe czy obligacje będą przynosiły realną stratę. Prawda jest taka, że przy inflacji 7-8% trudno jest znaleźć aktywa, które w całkowicie bezpieczny sposób będą w stanie nas chronić. Rynek srebra inwestycyjnego jest niewielki i to daję ogromną przewagę dla potencjalnych wzrostów ceny. Oznacza to, że wzrost zainteresowania i napływ kapitału od większych graczy może szybko całkowicie zmienić ceny i zasady gry. Kolejna sprawa, inwestycja w srebro jest dostępna dla każdego. Tak jak złoto inwestycyjne jest znacznie droższe i mniej dostępne dla przeciętnego oszczędzającego, tak srebro jest w zasięgu każdego z nas i to w przystępnej formie, czyli relacji cena za gram srebra. Niestety złoto inwestycyjne w małych gramaturach charakteryzuje się wyższą premią, a w przypadku inwestowania w srebro mamy do dyspozycji srebrne monety bulionowe 1 oz, które może nabyć każdy. Srebro jest w tym momencie ponad 60 razy tańsze niż złoto, dlatego znacznie łatwiej kupić 1 kg srebra niż 1 kg złota. W najbliższym czasie może to być bardzo dobra dywersyfikacja naszych oszczędności. Rządy są już bardzo blisko do wprowadzenia elektronicznego pieniądza i stanie się to z pewnością globalnie. Chyba nikt nie chcę mieć całego majątku w wirtualnej formie i być całkowicie zależnym od rządu? Ponadto, przy obecnej wycenie i w porównaniu z innymi aktywami jak akcje, obligacje, surowce, kryptowaluty to srebro jest po prostu niedowartościowane i może stanowić świetną okazje inwestycyjną. Twarde aktywa wielokrotnie udowodniły w trudnych czasach swoje znaczenie i pozwoliły wielu inwestorom na przechowanie siły nabywczej oszczędności w czasie.

Podsumowanie

Każda inwestycja zawsze powinna być poparta staranną analizą i zrozumieniem aktywa w jakie chcemy ulokować pieniądze. Inwestycja w srebro czy złoto jest jedną z prostszych inwestycji i nie wymaga ogromnej wiedzy. Jest to także inwestycja pasywna, ponieważ zakup srebrnych monet czy sztabki srebra to jedyna czynność poza odpowiednim jej schowaniem i odczekaniem odpowiedniej ilości czasu. Inwestorzy bardzo często pytają, czy inwestycja w srebro się opłaca? Opłaca się i to bardzo, ale tylko w sytuacji, kiedy kupimy srebrne monety lub sztabki jak są tanie i sprzedamy, kiedy będą drogie. Obiektywnie patrząc, srebro jest tanie w tym momencie a w porównaniu do innych aktywów jest po prostu bardzo niedowartościowane zwłaszcza, kiedy zrozumiemy jego istotę oraz rolę w przemyśle i historyczne znaczenie w finansach. Ponadto, sukces każdej dobrej inwestycji ma bardzo prosty przepis, kup tanio i sprzedaj drogo. Jeżeli pozostałe aktywa wydają się teraz drogie to czy na pewno jest sens ich zakupu? Na to pytanie musi odpowiedzieć sobie już każdy samodzielnie.