Platynowe monety, czy to dobra inwestycja? Platyna inwestycyjna z pewnością zyskuje na popularności!

Platynowe monety to inwestycja, która jest coraz częściej brana pod uwagę w kwestii lokowania oszczędności. Nic w tym dziwnego, ponieważ platyna inwestycyjna to bardzo ciekawa forma na ulokowanie kapitału a potencjał inwestycji jest bardzo duży. Platyna to przede wszystkim metal szlachetny o bardzo szerokiej gamie zastosowań głównie w przemyśle. Ponadto jest powszechnie stosowana w jubilerstwie (platynowa biżuteria) czy pracy dentystycznej. Jednak jest też to alternatywna klasa aktywa inwestycyjnego.

Platyna inwestycyjna to temat, który całkiem szeroko został poruszony na naszym blogu, ale postaramy się tym razem opisać nieco inne aspekty i skupimy się na odpowiedzi czy platynowe monety to dobra inwestycja. Poza ogromnym zastosowaniem w przemyśle i tym, że jest to surowiec bardzo trudny do zastąpienia to warto wiedzieć, że platyna jest niezwykle rzadkim metalem szlachetnym. Mamy np. złoto, którego jest wydobywane w zasadzie niewiele, ponieważ  roczna podaż odpowiada za około 2% całości, jednak roczna produkcja platyny jest i tak 15-20 razy mniejsza. Co więcej, w historii były okresy, gdzie to platyna była warta więcej niż złoto! Gdyby ktoś się zastanawiał czy rzeczywiście da się na platynie zarobić to jeszcze w 2019 roku można było nabyć monety platynowe o wadze 1 uncji za około 4000 zł, a w chwili pisania artykułu już za takie monety z platyny trzeba zapłacić około 5300 złotych.

Wykres cen platyny 1970-2021

 

Platinum Prices – Interactive Historical Chart | MacroTrends

 

Platyna jako inwestycja dopiero się rozwija

Platyna inwestycyjna to dosyć nowa koncepcja, ponieważ dopiero od niedawna inwestorzy dostrzegli w niej potencjał inwestycyjny. Co innego w przypadku złota czy srebra, które niemalże od tysięcy lat zapewniają możliwość ochrony siły nabywczej i gromadzenia majątku. Platyna nie posiada tak rozbudowanej historii monetarnej. Jednak w dzisiejszych czasach, platyna przyciąga coraz więcej inwestorów, którzy dostrzegają jej potencjał i nadal jest ogromne pole do wzrostu. Jest to spowodowane tym, że platyna inwestycyjna odpowiada w tym momencie za około 10% rocznego zapotrzebowania na ten rzadki metal szlachetny. Dlatego wzrost zainteresowania w sektorze inwestycyjnym, pozytywnie wpłynie na jej cenę platyny w przyszłości. W tym momencie prym wiedzie sektor motoryzacyjny, jubilerski oraz przemysłowy. Z uwagi na skromną roczną podaż i wciąż rosnące zainteresowanie z innych sektorów to platyna wydaje się być obecnie nadal niedowartościowana i może mieć ciekawą przyszłość. Z pewnością, inwestorzy doceniają fakt, że metal ma stosunkowo stabilny popyt ze strony przemysłu i biżuterii, co niezwykle pomaga w utrzymaniu ceny platyny. Warto, jednak wziąć pod uwagę, że platyna to bardzo zmienne aktywo i cena jest znacznie mniej stabilna niż złota a nawet srebra inwestycyjnego. Dlatego inwestycja w platyne wymaga nieco więcej cierpliwości i wiedzy, aby nie zrezygnować w nieodpowiednim momencie. Zakładając, że platyna to dobra inwestycja i jesteśmy przygotowani na nieco większe wahania to musimy wybrać odpowiednią formę. Wracając do ostatniego szczytu z 2007 roku, kiedy platyna pod wpływem silnego popytu ze strony przemysłu, osiągnęła cenę prawie 2200 USD za uncję, aby potem cena platyny w 2010 roku była nadal bardzo wysoko, czyli powyżej 1800 USD. To z dzisiejszej perspektywy, kiedy cena jest wciąż w okolicy 1000 USD, jako inwestorzy możemy mieć bardzo perspektywiczny czas. Ponadto jest kilka innych pozytywnych jak i negatywnych katalizatorów dla ceny platyny z inwestycyjnego punktu widzenia. Z jednej strony roczny popyt przewyższa podaż, zapasy platyny są niewielkie a wydobycie bardzo drogie. Z drugiej strony, ważny element popytu, czyli sektor motoryzacyjny przeżywa spowolnienie i ogólne odejście od produkcji katalizatorów. Jednak nie jest to do końca negatywny czynnik, z uwagi na to, że alternatywne rozwiązania jak np. auta hybrydowe nadal wymagają zastosowania platyny.

Platyna inwestycyjna, co wybrać monety platynowe czy sztabki?

Kolejna kwestia, kiedy zdecydujemy się na inwestycje w platynę to wybór odpowiedniej formy. My będziemy rozpatrywać tutaj inwestycje w platynę fizyczną, poza taką drogą mamy dostępne również akcje kopalni, ETF na platynę fizyczną czy inne instrumenty finansowe, które mają za zadanie odwzorować ceny platyny. W tym miejscu odradzamy zdecydowanie inwestowania w kontrakty terminowe na platynę, ponieważ są one obarczone znacznie większym ryzykiem i powinny być rozważane w kontekście inwestycji w platynę przez najbardziej doświadczonych inwestorów. My uważamy, że najlepszym wyborem będzie tutaj po prostu platyna fizyczna albo bardzo dobry ETF. Decydując się na platynę fizyczną mamy do wyboru platynowe monety lub sztabki platyny.  Jest to bardzo istotny punkt, ponieważ oba rozwiązania mają swoje plusy jak i minusy, jednak wybór odpowiedniej formy może dać naszej inwestycji przewagę. Pierwsza sprawa jaką musimy wziąć pod uwagę to płynność. Rynek platyny inwestycyjnej nie jest tak duży jak złota czy srebra, stąd też trzeba się liczyć z nieco mniejszą płynnością inwestycji. Jednak tutaj nadal możemy nieco polepszyć swoją płynność inwestycji wybierając platynowe monety zamiast sztabki platyny. Wynika to z tego, że sztabka platyny ze względów podatkowych jest nieco droższa niż monety. Inwestorzy zawsze preferują zbudowanie ekspozycji na dane aktywo jak najtańszym kosztem. Kolejna sprawa to taka, że monety platynowe zawsze też nieco łatwiej zweryfikować pod względem autentyczności. Jak widać są zatem pewne argumenty przemawiające za wyborem platynowych monet a nie sztabki platyny. Jednak nie oznacza to wcale, że należy w takim przypadku kompletnie uniknąć inwestycji w sztabki platyny, ponieważ mogą pojawić się zawsze jakieś korzystne okazje na rynku, które właśnie będą przemawiały za sztabkami platyny a nie monetami. Dlaczego zalecamy zakup fizycznej platyny? W świecie wirtualnych aktywów i zysków, rozsądnie jest mieć chociażby część swojego majątku w twardych realnych aktywach. Można bardzo łatwo je transportować z uwagi na niewielki rozmiar oraz w przypadku decyzji na platynowe monety bulionowe mamy dostępny również najczęściej nominał i funkcje legalnego środka płatniczego. Co więcej fizyczna platyna jest dostępna w różnych kształtach i rozmiarach. Mamy tu na myśli to, że monety platynowe oferowane od wagi 1/10 uncji do sztabki platyny 10 uncji czy 1 kg.

Platynowe monety jakie wybrać? Jeżeli wolimy sztabki platyny to czy producent ma znaczenie?

Rynek platyny inwestycyjnej wciąż prężnie się rozwija i z roku na rok dostępny asortyment jest coraz większy. Oczywiście nadal jest daleko do takiego wyboru jak w przypadku złota i srebra. Mimo to, inwestycja w platynę fizyczną powinna bazować na najpopularniejszych producentach. Po pierwsze rynek platyny inwestycyjnej jest niewielki, dlatego warto zainwestować w popularne monety platynowe albo sztabki renomowanych mennic jak np. Valcambi. Chodzi przede wszystkim o to, że kiedyś będziemy chcieli naszą platynę odsprzedać i lepiej wtedy nie spotkać się z odmową z uwagi na mało popularny walor inwestycyjny. Jeżeli chodzi o platynowe monety to nie ma tutaj żadnych niespodzianek i mamy tutaj czołówkę składającą się z tym samych monet jak w przypadku złota i srebra. Najpopularniejsze monety platynowe to Britannia 1 uncja platyny, klasyki jak Wiedeński Filharmonik 1 uncja platyny czy chociażby Amerykański Orzeł 1 uncja platyny. Jako dealer staramy się, aby w naszej ofercie zawsze była platyna inwestycyjna produkowana tylko i wyłącznie przez największych producentów co niesie ze sobą wspomniane korzyści.

Inwestycja w platynę, ile można zarobić?

Nie da się niestety odpowiedzieć na to pytanie, ponieważ jak zostało wspomniane wcześniej jest dużo czynników, które mogą zarówno sprawić, że nasza inwestycja będzie bardzo zyskowna lub nie. Jednak realnie patrząc, mamy więcej przesłanek pozytywnych, stąd też my jesteśmy optymistycznie nastawieni co do przyszłej ceny i inwestowania w platynę. Wszystko zależy oczywiście od momentu wejścia w inwestycję, ponieważ część inwestorów, która kupiła platynowe monety np. w latach 2016-2018 to już w tym momencie może mówić o zwrocie z inwestycji przekraczającym 40%. W zasadzie nie da się określić do jakich poziomów może dojść cena platyny podczas kolejnej hossy. Jednak, jeżeli ktoś ma pozytywne nastawienie do przyszłej ceny złota i srebra i dostrzega w tych aktywach magazyn wartości to wiele wskazuje na to, że platyna również będzie w stanie spełnić tą funkcję a być może zapewni jeszcze większą stopę zwrotu.